השקעה היא למעשה פעולה שאנו מבצעים עם כספינו על מנת לזכות בתשואה על הכסף. מטרתנו היא למצוא ערוץ השקעה שאם נשים בו את כספנו, נוכל בסך הכל לקבל בחזרה סכום גבוה יותר ממה שהשקענו, קרי תשואה חיובית. כאשר אנחנו משקיעים את כספנו בפקדון בבנק, אנחנו יכולים למשוך את הפקדון אחרי שנה למשל, ולקבל את הקרן שהשקענו בתוספת הריבית שנצברה במהלך השנה. תוספת הכסף שקיבלנו ביחס לקרן שהשקענו היא למעשה התשואה על כספנו. השקעת כספנו בפקדון בנק היא דוגמה טובה להשקעה סולידית.
השקעה סולידית היא למעשה השקעה שהסיכון בה נמוך יחסית. נמוך וגבוה הן מילים מאוד יחסיות בעולם ההשקעות, וגם הן נחלקות למספר רמות ושלבים. כך למשל, אנחנו יכולים להשקיע את כספנו באופציות בבורסה לניירות ערך, ואז אנחנו למעשה מבצעים השקעה בעלת סיכון גבוה, שהיא לגמרי לא סולידית. אנחנו יכולים להשקיע את כספנו גם במניות של חברות טכנולוגיה לקראת פריצה, וגם שם הסיכון הוא גבוה, אם כי נמוך יותר ביחס להשקעה באופציות. ואנחנו יכולים להשקיע את כספנו במניה של חברת טבע, בנק הפועלים או בנק לאומי למשל ולהיות בטוחים שהכסף שלנו שמור היטב בסיכון נמוך יחסית. זו היא דוגמא להשקעה סולידית. זה לא אומר שהכסף שלנו חסר סיכון, תמיד יש סיכון, ואם למשל יתברר שבנק הפועלים עשה עסקה גדולה שנפלה, המניה שלו יכולה ליפול בבת אחת, אבל הסיכוי שזה יקרה, והסיכוי שהוא לא יוכל להתאושש מזה הוא נמוך, ולכן ההשקעה היא סולידית. השקעה בפקדון בנק היא מאוד סולידית, והשקעה באג"ח ממשלתית היא הכי סולידית שיש.
הסיכון בהשקעה יכול לנבוע ממגוון גורמים. הוא יכול לנבוע מעצם החופש שאנחנו נותנים להשקעה שלנו ללכת לכל כיוון. כך למשל, אנחנו יכולים לשים את כספנו על מניית אופציה ובמקרה כזה, כל כספנו יכול להכפיל את עצמו ביום אחד, והוא יכול גם ללכת לאיבוד לחלוטין ביום אחד. זה סיכון מסוג אחד. סיכון מסוג אחר, הוא סיכון הנובע מאופי המניה או ערוץ ההשקעה. אם אנחנו משקיעים בחברה טכנולוגית המפתחת מוצר חדשני או מהפכני, אנו בהחלט יכולים לגלות יום אחד שהכסף שלנו הכפיל או שילש את עצמו, אך באותה מידה החברה יכולה להכריז שכל הניסויים שלה נכשלו, והמוצר כנראה לא ייתכן, או אז אנחנו יכולים להפסיד את כל כספנו ברגע. טווח ההשקעה שלנו גם הוא גורם סיכון. כאשר אנחנו משקיעים לטווח ארוך, הסיכון שלנו יורד באופן משמעותי, מאחר ואנחנו מנטרלים את כל ההשפעות קצרות הטווח כמו ירידות חדות שנעשו במניה, אך לאורך זמן יתקנו את עצמן. בהשקעה לטווח קצר אנחנו יכולים לגלות שהשקענו את הכסף יומיים לפני שהמניה נפלה, ואז ההשקעה שלנו הלכה לאיבוד.
השקעה סולידית היא השקעה שלא נכנסת בכלל למרחבי הסיכון הללו. השקעה סולידית היא השקעה בערוצי השקעה שהתנודות בו הן מוגבלות ומצומצמות לפה או לשם, שמדד התשואה שלו הוא מדד בטוח יחסית, שנשלט על ידי גורמים חזקים בעלי איתנו פיננסית כמו חברה בינלאומית גדולה, ממשלה, תאגיד גדול וכדומה.